庞氏骗局是什么意思

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2022-08-10 10:19:18

精选回答

一、庞氏骗局是什么意思1 庞氏骗局是金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔诈骗(Pyramid scheme )的创始人，很多非法传销集团都是亲手 ...

一、庞氏骗局是什么意思

1 .庞氏骗局是金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔诈骗(Pyramid scheme )的创始人，很多非法传销集团都是亲手筹集钱的。这个骗术是一个叫查尔斯庞兹的投机商人“发明”的。

2、庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简单来说，就是利用新投资者的钱，向老投资者支付利息和短期利益，创造赚钱的幻想，欺骗更多的投资。

3 .这个投资计划简单来说就是投资一个东西，获得高额利润。但是庞兹故意使这个计划非常复杂，让普通人完全看不懂。 1919年，第一次世界大战刚结束，世界经济体系混乱，庞兹变得容易利用这种混乱。

4、由于国家之间政策、汇率等因素，很多经济行为的普通人确实很难理解。其实，一点金融知识的人指出，用这种方法赚不到钱。但是，庞兹一方面在金融方面制造玄虚，另一方面设置了巨大的诱饵，主张所有投资在90天内能获得40%的收益。然后，还返回了最初的“投资者”们确实在规定时间内得到了庞德承诺的回报这一“可见的事情”的证据。因此，后面的“投资者”正在大量跟进。

二、骗术根源

1 .媒体揭露世界十大诈骗取钱诈骗。

庞氏骗局是诈骗的根源，查尔斯庞氏骗局创造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的诈骗之一，之后的很多诈骗都是由“庞氏骗局”衍生而来的。自从钱发明以来，骗子们开始掏心掏肺地从别人那里骗钱。 2012年，英国约有2800万人成为欺诈对象，约10亿英镑因金融欺诈而损失。一位媒体罗列举了史上最大的大胆欺诈，警告人们警惕金融欺诈。

2、彩票诈骗

加拿大有组织犯罪集团给英国家庭(通常是老年人)打电话，告诉他们他中了加拿大彩票大奖，但要获得兑奖，必须先支付一定数额的手续费。手段虽然不好，但依然有很多英国人上当受骗，被骗了4万英镑的人。

3、商法欺诈

2011年，“授权给女人”的金字塔商法欺诈事件成为世界新闻的重点报道对象，这一欺诈事件席卷了整个英国，给许多英国女性造成了巨大的损失。这个诈骗采取缴纳会费的方式，鼓励女性投资，承诺投资3000英镑可以得到2.4万英镑的回报，努力从会员那里取得家人和朋友的联系方式。很多人失去了3000英镑的入会金。

4，419诈骗案

你收到英语电子邮件了吗？写信人声称是尼日利亚政府高官的家人，政变和贪污行为被暴露，银行账户被冻结，为了转移数千万美元需要帮助。然后提供资金和银行账户的细节，向他们转移这笔资金，向你承诺丰厚的利润，但实际上他们会腾出你的账户。这就是尼日利亚的“419诈骗案”(419是尼日利亚刑法的相关部分)。调查显示，尼日利亚骗子每年在网上诈骗钱达4000万美元。

5、婚姻欺诈

人们常说爱会蒙蔽人的眼睛。这可能是越来越多的恋爱骗子在网络交友中心诈骗的原因。 2013年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚女性因结婚欺诈被监禁了6个月，以结婚为诱饵骗取了4.5万美元的美国男性。

三、危害性

1 .受害者人数很多。

“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和诈骗划底线的流通方式决定了受害者为了有效维持诈骗所需的现金流必须达到一定的规模。因此，典型的“庞氏骗局”的受害者很多，比如庞氏当时被骗的投资者达到了4万人，以非法集资为特征的哥伦比亚“金字塔骗局”的受害者达到了200万人，最近的道夫事件很难统计上当的人数。

被骗的金额巨大。

“庞氏骗局”的发起人没有考虑偿还投资本金，他们不担心涉案金额太大。骗子们认为筹集资金的金额增加有助于提高自己的知名度和吸引更多的投资者。因此，滚雪球式效果累积的“庞氏骗局”与一般的金融骗局相比，涉案金额更多。庞齐当时诈骗1500万美元，哥伦比亚非法集资事件的涉案金额达到8亿美元，道夫事件达到空前的600亿美元。

3 .社会影响面广，影响水平多。

“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了社会影响方面远远超过一般欺诈事件。其影响水平表现出多元化的趋势，既有政府官员和社会名流，也有金融投资的员工，更有承受风险能力低的普通人和退休人员，由此带来的社会危害也很严重。如果处分不当，很可能会因民众的感情而威胁金融稳定和社会秩序。比如哥伦比亚金字塔诈骗在一些地区引起了大规模的暴动。

4 .威胁投资信心和金融稳定。

鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性，对投资者信心的打击是致命的，“庞氏骗局”后，必须经常花相当长的时间修复受损的金融秩序，恢复投资者的投资信仰不是一朝一夕的。以道夫的弊端为例，很多金融机构被卷入，金融机构的顾客对金融机构失去了信任感，发生了大规模的连锁诉讼，对遭受金融海啸袭击的华尔街造成了新的伤害。

5 .欺诈的欺骗性和隐蔽性使监督管理难以追踪。

聪明的“庞氏骗局”多采用难以理解的投资技术，可以让财源之路显得不现实，而且好像可行，以稳定的超额收益率，有效地欺骗一般投资者和专业投资者。 “庞氏骗局”的知情者经常掌握集团的核心信息，谁都容易亲近，严格遵守集团的财务秘密，减少暴露或被调查的风险。例如，道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同的楼层工作，道夫对公司的财务状况保密，也不向作为公司干部的孩子的亲戚透露，投资顾问业务的所有账目、文件被道夫锁在金库里，由于缺乏透明度和各种欺骗手段，“庞氏骗局”在监管者视野之外经常可以维持相当长的时间。

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