先锋领航投顾：拥抱不肯定性，均衡配置应对市场波动

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2022-09-05 18:15:34

精选回答

今年以来，很多没见过“市面”的朋友，终于领教到了资本市场的风起云涌，并意识到自己并不是那颗运气爆棚、躲过被割的韭菜。

很多人在证券市场中交易，就像刚开始学习驾驶的新手，还不熟练就已开上了路况复杂、突发频出的高速公路。面对这种情况，有些聪明的投资者懂得找一个专业的代驾，为其保驾护航。资本市场中，投顾服务机构就扮演着这样一个角色。

作为国内财富管理市场的新业态，基金投顾业务始于2019年10月证监会推动的基金投顾试点，至今已有两年时间。先锋领航投顾就是其中极具代表性的一员。由蚂蚁集团与国际公募巨头Vanguard集团共同成立的先锋领航投顾，是国内首家获得投顾资质的独立第三方试点机构，并于2020年4月在支付宝APP上线了“帮你投”服务。基于基金投顾服务的“全委托”特色，“帮你投”为用户提供选基、配置、调仓等一站式的基金投资及管理服务。截至2021年底，其累计服务用户数量已超300万人，成为行业中服务用户数最多的基金投顾服务。

使用投顾来投资基金，和自己买基金有什么区别？首先投资者要明确，要获得好的投资收益，选对基金只是第一步，之后更关键的是如何理解市场，如何通过合适的组合搭配来降低风险放大收益，还有就是如何在不断变化的市场中“拿住”基金。先锋领航投顾的股东之一Vanguard曾进行过一项研究发现，正确使用投顾的前提下，平均每年可给客户账户创造3%的额外收益，这3%的额外收益来自7个重要动作：即合理的资产配置、低成本投资、组合调仓、客户行为指导、资产分布、赎回策略、总收益再投资。任何一个动作的正确处理，都可以为客户投资带来正向的回报。但对于普通人来说，要靠自己把7项任务都专业、合适的完成是非常困难的，尤其是在下行市场或者震荡市中，因而基金投顾的辅助就格外重要了。

回看2021年，市场出现多次快速回调和持续板块轮动，在波动市场中，“帮你投”始终秉持目标、均衡、成本、纪律四大原则，严守多元配置和投资纪律，但也通过增加主动型基金的配置来增厚收益。

结合对今年市场的预判，“帮你投”将会继续坚持“均衡配置”的投资理念，以长期、确定性的标的作为收益准心，但将在更多维度上达到均衡和多样化的配置，以期能够更好的应对市场波动。除此之外，更要积极获取基于基金经理选股和行业研究能力的超额收益。

投顾的服务体系是一整套业务流程和支撑体系，而不仅仅是一个基金组合，要打造好投顾服务的护城河，数字化门槛很关键，围绕用户的需求去提供更加精准和优质投顾服务。相信随着以“帮你投”为首的投顾服务普及，未来我国投资者的顾问文化将会越来越富足，投顾市场的发展也会越来越广阔。

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