揭秘商务楼里的非法生意：年利率4000%、流水上亿元

都豆瓣社会热点 2022-09-22 04:59:11

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　　东方网9月20日消息：来自上海市公安局的消息，近日，上海长宁警方在夏季治安打击整治“百日行动”中，捣毁两个在网络上非法放贷实施软暴力催收谋取暴利的犯罪团伙，抓获涉案嫌疑人28名，查获流水人民币上亿元。

　　今年1月，长宁分局江苏路派出所接到群众举报，有人在网上以“公司”名义开展非法放贷，且存在电话骚扰、强行抵押首饰等“软暴力”催收的行为。民警随即开展调查，发现辖区内两家未经监管部门许可经营的“贷款公司”在网上从事放贷业务，年利率高达4000%。

　　抵押的各类证件

　　7月15日，上海市局刑侦总队会同长宁分局在掌握了大量证据后进行收网行动，从长宁区两栋商务楼里抓获以王某杰、汤某良为首的两个涉案团伙嫌疑人28名，现场搜查出现金200余万元;各类银行卡 100余张;借款人抵押的名贵手表近百只、借款人身份证 60余张及大量黄金首饰等抵押物。

　　抵押的银行卡

　　到案后，王某杰、汤某良对利用非法放贷收取高额利息的犯罪事实供认不讳。经查，自2020年2月以来，以王某杰、汤某良为首的二人在未经监管部门许可经营的情况下，分别纠集多人于长宁区多处商务楼内租赁办公室，在网上以年利率500%至4000%不等的利息向近千名社会不特定人群非法放贷谋取暴利，涉案金额达5000余万元。

　　其间，两个涉案团伙为确保收取高额利润，对借款人采取随意收取违约金、电话骚扰言语威胁等方式向借款人、家人及同事索要欠款，甚至引诱借款人低价抵押手表、首饰等物品，通过继续借款“以借养贷”。

　　市民张先生因生意周转需要，于去年10月底经人介绍在网上向汤某良借款10万元，约定还款方式为先利后本，利息每10天支付17500元，借款周期共计4周，到期偿还本金10万。双方达成口头约定后，汤某良派人到张先生住处核实住址及家庭情况，并让其写一张放款人姓名留白，利息未写的借条，由汤某良进行填写。在扣取张先生1000元“下户费”及5000元“中介费”后，最终张先生实际到手借款只有94000元。贷款期间，汤某良等人不断打电话给张先生催款。张先生不堪其扰，至11月26日到期，共还款17万元。